Sistema de Gestión de Créditos

Clientes

Buscar cliente

Estado del Cliente

Agencia

Asesor (código)

Datos Incompletos

Código Cliente	DNI	Cliente	Celular	Celular del Aval	N° Crédito	Agencia	Asesor	Tipo de Cliente	N° Créditos	Ingreso Mensual	Fecha de Vencimiento	Fecha del Último Pago	Saldo Pendiente	Estado	Días de Atraso	Situación	Dirección del Domicilio	Distrito	Distrito (Estimado)	Documentos Pendientes	Origen	Sexo	Código AYNI	Créditos en AYNI	Atraso Promedio AYNI (días)	Atraso Máximo AYNI (días)	Base Negativa AYNI

Nuevo cliente

Datos personales

Apellidos y Nombres *

Tipo de Documento

DNI *

Código de Cliente

Fecha de nacimiento

Sexo

Estado civil

Cónyuge / Conviviente

Aparece automáticamente cuando el estado civil es "Casado(a)" o "Conviviente".

N° de hijos

Carga familiar

Grado de instrucción Nacionalidad

Celular

Debe tener 9 números

Correo electrónico

Usuarios

Código	Nombre	Correo	Perfil	Estado	Bloqueado	Acción

Simulador de Crédito

Cliente (opcional)

DNI del cliente

Condiciones del crédito

Producto Monto del Crédito (S/, máximo 5,000) Tasa de interés (%) Cobrar seguro (1%)

Frecuencia (días, 1 a 14)

N° de cuotas (1 a 56)

Plazo del Crédito (días, máximo 56)

El plazo (frecuencia × N° de cuotas) no puede pasar de 56 días. Ej: cada 7 días → hasta 8 cuotas.

Fecha de desembolso (para las fechas de las cuotas)

Completa los datos y pulsa Calcular Cuota para ver la cuota, el costo del crédito y el cronograma.

Cuota proyectada

S/ 0

Total a pagar

—

Interés total

—

Seguro

—

Costo del crédito

—

CRONOGRAMA PROYECTADO

Solo es una simulación — no crea ningún cliente, solicitud ni crédito real. Las fechas siguen el calendario de Desembolsos (si cae domingo o feriado, pasa al siguiente día hábil).

N°	Vencimiento	Capital	Interés	Seguro	Cuota	Saldo

Comparar escenarios (distinto N° de cuotas)

¿Para qué sirve? Muestra cuánto sería la cuota del mismo monto si se paga en más o menos cuotas. Toma el monto, la tasa, el seguro y la frecuencia de la izquierda y solo cambia el N° de cuotas. Escribe los N° de cuotas a comparar, separados por coma (ej: 2, 4, 6).

¿Cuánto puede pedir? (según la cuota que puede pagar)

¿Para qué sirve? Es el camino inverso (respeta el máximo de S/ 5,000 y 56 días de plazo): en vez de partir del monto, partes de lo que el cliente puede pagar por cuota y te dice cuánto dinero puede pedir según en cuántas cuotas lo pague. Usa la tasa, el seguro y la frecuencia de la izquierda (el monto de la izquierda no se usa). El monto sale redondeado hacia abajo de S/ 10 en S/ 10, para que la cuota nunca pase de lo indicado.

Historial de Simulaciones

Desde

Hasta

Usuario (código)

DNI del cliente

Monto desde

Monto hasta

Fecha	Usuario	Cliente (DNI)	Producto	Monto	Tasa (%)	N° Cuotas	Cuota	Acciones

Detalle de la simulación

N°	Vencimiento	Capital	Interés	Seguro	Cuota

Solicitudes de Créditos

Pendientes = tus solicitudes En Trabajo u Observadas.

Desde

Hasta

Asesor (código)

Agencia

Estado

DNI del cliente

Nombre del cliente

Código de cliente

Código Cliente	DNI	Cliente	N° Solicitud	Agencia	Asesor	Producto	Tipo de Crédito	Monto	Tasa (%)	Plazo (días)	Periodicidad	N° Cuotas	Fecha de Envío	Hora de Envío	Estado	Estado Desembolso	Antigüedad	Acciones

Nueva solicitud

Cliente

Sin elegir

Monto

—

Cuotas × frecuencia

—

Cuota

—

Total a pagar

—

Cliente *

Producto Tipo de crédito

Nuevo: primer crédito. Recurrente: renueva, liquidando el anterior o pagando sus cuotas. Recurrente paralelo: renueva y mantiene otro crédito vigente.

Tipo de solicitud

Monto (S/)

Tasa de interés (%)

🏷️ Producto Socio (capital de un socio externo, no de Contigo Perú)

Cobrar seguro (1%)

Frecuencia de Pago (días, 1 a 14)

Número de cuotas (1 a 56)

Plazo del Crédito (días)

Destino del crédito Agencia Entidad financiera del desembolso (opcional) Número de cuenta del cliente (opcional)

Revisión de Créditos

Las solicitudes más antiguas aparecen primero. El semáforo de «Espera» marca los días sin decidir: verde hasta 1, ámbar 2–3, rojo 4 o más. Clic en una fila para revisarla.

Desde

Hasta

Asesor

Agencia

DNI o nombre

Espera	Código Cliente	DNI	Cliente	N° Solicitud	Agencia	Asesor	Producto	Monto	Tasa (%)	Plazo (días)	Periodicidad	N° Cuotas	Fecha de Envío	Hora de Envío	Fecha de Aprobación	Hora de Aprobación	Decisión	Estado	Decidido por	Comentario

Desde

Hasta

Asesor

Quién decidió

Agencia

Estado

DNI o nombre

Código Cliente	DNI	Cliente	N° Solicitud	Agencia	Asesor	Producto	Monto	Tasa (%)	Plazo (días)	Periodicidad	N° Cuotas	Fecha de Envío	Hora de Envío	Fecha de Aprobación	Hora de Aprobación	Decisión	Estado	Decidido por	Comentario

Desembolsos

Desde

Hasta

Asesor

Agencia

DNI o nombre

DNI	Cliente	N° Solicitud	Agencia	Asesor	Producto	Tipo de Crédito	Monto	Esperando

Registrar desembolso

Historial de Créditos del Cliente

N° Crédito	Fecha de Desembolso	Monto del Crédito	Saldo Pendiente	N° Cuotas	Estado

Banco (de la solicitud)

Número de cuenta (de la solicitud)

Número de Operación (opcional)

Número de Voucher (opcional)

Agencia

Responsable del Desembolso

Fecha (fecha valor — la fecha efectiva del desembolso)

Hora

Jefe de Negocios

Tipo de cliente (automático)

Firma

📄 Comprobante de Desembolso (opcional)

Comentario (opcional)

El Número de Operación, el Número de Voucher, el Comprobante y el Comentario son opcionales acá — si todavía no los tienes, puedes registrar el desembolso igual y completarlos después desde "Desembolsos Registrados" → "Completar datos".

Desde

Hasta

Agencia

Asesor

Jefe de Negocios

DNI o nombre

Código Cliente	DNI	Cliente	N° Solicitud	Agencia	Asesor	Aprobado por	Responsable del Desembolso	Producto	Tipo de Cliente	Monto del Crédito	Tasa (%)	Plazo (días)	Periodicidad	N° Cuotas	Fecha de Desembolso	Banco / Cuenta	N° de Operación	Datos de la operación			Documentos

Créditos

Desde

Hasta

Asesor

Agencia

DNI, nombre o N° de crédito

Producto

Saldo Pendiente desde (S/)

Saldo Pendiente hasta (S/)

Código Cliente	DNI	Cliente	Celular	N° Solicitud	Agencia	Asesor	Producto	Monto del Crédito	Tasa (%)	Plazo (días)	Periodicidad	N° Cuotas	Cuota	Fecha de Desembolso	Próximo Vencimiento	Fecha del Último Pago	Saldo Pendiente	Cuotas Pagadas	Cuotas Pendientes	Estado	Días de Atraso	Atraso Promedio (días)	Atraso Máximo (días)	Último Contacto	Promesa de Pago

Gestión de Cobranza

Escribe el DNI o nombre (busca solo), toca una tarjeta para filtrar y registra el pago con "Pagar".

Desde

Hasta

Asesor

Agencia

DNI o nombre

DNI	Cliente	Celular	Agencia	Asesor	Cuota	Fecha y Hora de Desembolso	Fecha de Vencimiento	Pagado	Saldo de la Cuota	Días de Atraso	Días de Atraso real (informativo)	Aval

Desde

Hasta

Agencia

Asesor

DNI o nombre

Busca por fecha de pago o de vencimiento.

Código Cliente	DNI	Cliente	N° Crédito	Cuenta	Agencia	Asesor	Grupo	Periodicidad	N° Cuota	Cuota	Cuota Pagada	Fecha de Vencimiento	Días de Atraso	Monto de Operación	Fecha de Proceso	Fecha de Operación	Hora de Operación	Medio de Pago	Estado de Operación	Puntualidad

Fecha

Agencia

Asesor

DNI o nombre

Resumen de la cobranza de un día: reúne en una sola vista lo ya visto en "Gestión de Cobranza" y "Pagos Registrados", más los créditos en mora — no se recalcula nada distinto a esas dos pestañas.

Código Cliente	DNI	Cliente	Celular	Agencia	Asesor	Cuota	Pagado ese Día	Saldo de la Cuota	Situación

Agencia

Asesor

DNI o nombre

Fecha de corte: 31/08/2026. Entra un crédito cuando su cuota pendiente más antigua tiene más de 60 días de mora a esa fecha (61+ días; exactamente 60 no entra). Un crédito = una fila; sus cuotas vencidas se muestran horizontalmente. No cambia el cálculo de mora ni la cartera del asesor.

Agencia

Asesor

DNI o nombre

Créditos migrados de AYNI que ya terminaron de pagar su cronograma de cuotas, pero mantienen mora y/o seguro histórico (previo a la migración) sin cobrar ni condonar. No se cancela automáticamente ni desaparece de aquí hasta liquidarse.

DNI	Cliente	N° Crédito	Agencia	Asesor	Celular	Mora Histórica	Seguro Histórico	Saldo Pendiente

Caja y Bancos

Saldo inicial

Saldo Disponible

S/ 0.00

Desde

Hasta

Tipo

Agencia

Fecha	Tipo	Concepto	Descripción	Cuenta	Agencia	Monto	Usuario	Conciliación

Registrar apertura del día

Cuenta Financiera Saldo inicial de hoy

Fecha	Hora	Cuenta	Saldo Inicial	Usuario

Compara lo que el sistema registró contra lo que realmente aparece en el banco. Marca cada movimiento como Confirmado cuando el banco ya lo mostró, y Conciliado cuando ya verificaste que coincide.

Fecha

Cuenta

Estado

Fecha	Concepto	Cuenta	Monto del Sistema	Estado	Diferencia

Flujo de Caja

Fecha a revisar

Ingresos

Egresos

Resumen del día

Saldo real observado (para comparar)

Cuenta

Saldo real

Histórico mensual

Mes	Saldo Inicial	Entradas	Salidas	Saldo Final

Contabilidad

Fecha	Glosa	Cuenta	Debe	Haber

Facturación

N° Comprobante	Cliente	DNI	Concepto	Monto	Fecha	Usuario

Obligaciones Financieras

Entidad	Saldo	Cuota	Información

Socios — Producto Socios

Nombre	DNI / RUC	Teléfono	% Interés Socio	Créditos Vigentes	Deuda Pendiente con el Socio

Documentos de Normativas, Políticas y Metodología

Título del documento Categoría Archivo (Word o PDF)

Título	Categoría	Subido por	Fecha

Auditoría y Trazabilidad

Desde

Hasta

Usuario

Acción

Fecha y Hora	Usuario	Acción	Registro Afectado	Cambio Realizado	Cambio de Estado

Gestión de Cartera

Desde

Hasta

Asesor (código)

Agencia

Operaciones

Clientes

Cobranza

Dinero

Desde (desembolso)

Hasta (desembolso)

Asesor

Agencia

Producto

Calidad de cartera vigente — por días de atraso

Saldo vigente de cada crédito según su cuota vencida más antigua.

Estado de solicitudes

Consolidado por asesor

Asesor	N° Créditos	N° Créditos Vigentes	Monto Desembolsado	Saldo Pendiente	Saldo de Créditos en Atraso	% del Saldo en Atraso

Detalle de Créditos

Datos del Cliente					Información del Crédito					Seguimiento de Pagos				Rentabilidad				Capital			Resultado
DNI	Cliente	Asesor	Producto	Tipo de Cliente	Monto del Crédito	Tasa (%)	N° Cuotas	Cuota	Total del Crédito a Pagar	Total Pagado	Saldo Pendiente	Cuotas Pagadas	Cuotas Pendientes	Interés Total del Crédito	Interés por Cuota	Interés Pagado	Saldo Interés	Capital Pagado	Saldo Capital	Capital por Cuota	Resultado Financiero del Crédito	Estado del Crédito

Detalle de Cartera en Mora

Código Cliente	DNI	Cliente	Celular	Celular del Aval	N° Solicitud	Agencia	Asesor	Monto del Crédito	Fecha de Desembolso	Fecha de Vencimiento (más antigua en mora)	Fecha del Último Pago	Saldo Pendiente	Saldo Capital	Saldo en Mora	Cuotas Pagadas	Cuotas Pendientes	Estado del Crédito	Días de Atraso	Dirección del Domicilio	Referencia Domiciliaria	Referencia Personal	Dirección del Negocio	Referencia del Negocio	Aval	Dirección del Aval	Referencia del Aval

Código del asesor

Código Cliente	DNI	Cliente	Celular	N° Créditos	Crédito Vigente	Saldo Pendiente	Estado	Días de Atraso

Metas y Desempeño

Metas mensuales por asesor, avance real contra la meta, comisión estimada y ranking.

Reportes del período

Seguimiento y planificación

🎯 Configuración de Metas

Una meta por asesor y por mes. Si ya existe, se actualiza (no se duplica).

¿De quién y de qué mes?

Asesor

Periodo

Metas y mínimos del mes

Metas del mes

Lo que se espera lograr en el mes.

Meta de Ingreso Financiero (S/) Meta de Clientes Nuevos Meta de Pago Puntual (%)

Mínimos para cobrar comisión

Si no se llega a estos porcentajes, la comisión correspondiente no se activa.

Mínimo de Ingreso Financiero (%)

Si el ingreso no llega a este %, no se activa ninguna comisión del mes.

Mínimo de Clientes Nuevos (%) Mínimo de Pago Puntual (%)

Puntualidad mínima para activar su comisión.

Mora — calculada automáticamente desde cartera real

Elige asesor y periodo; la mora automática aparece al consultar.

Control de mora manual — solo referencia, no alimenta el cálculo

Mora Propia

Saldo Inicial (S/)

Saldo Final (S/)

Mora Heredada

Saldo Inicial (S/)

Saldo Final (S/)

📚 Historial de Metas

Clic en una fila para cargarla arriba y modificarla.

Periodo

Asesor

Período	Asesor	Ingreso Financiero	Clientes Nuevos	Pago Puntual	Estado	Acción

🏆 Ranking automático de asesores

Puntaje = promedio de puntualidad, avance de clientes nuevos, avance de ingreso y calidad de cartera. Ingresos Proyectados = intereses (sin seguro) de lo colocado en el mes.

Periodo a rankear

		Cumplimiento				Ingreso Financiero			Mora			Colocación				Resultado
Puesto	Asesor	Puntualidad	Meta Clientes Nuevos	Clientes Logrados	% Avance Clientes	Meta Ingreso Financiero	Ingreso Recuperado	% Avance Ingreso	Mora Inicial	Mora Final	Mora Cobrada	Operaciones	Clientes Recurrentes	Monto Colocado	Tasa Mensual Promedio (%)	Ingresos Proyectados	Semáforo

Semáforo: 🟢 puntaje de 100 o más · 🟡 de 80 a menos de 100 · 🔴 menos de 80.

Oportunidades de Renovación

Clientes con crédito cancelado, sin crédito vigente, sin mora, fuera de la base negativa y con atraso promedio dentro del límite. Solo consulta: no genera créditos ni modifica datos.

Prioridad

Puntualidad

Agencia

Asesor

Origen del historial

Días desde cancelación (desde)

Días desde cancelación (hasta)

Buscar por DNI o nombre

Reporte Comercial

—

Agencia

Asesor (código)

Cliente (nombre o DNI)

Reporte de Cobranza

—

Agencia

Asesor (código)

Cliente (nombre o DNI)

Transferencia de Cartera

Asesor Actual

Nuevo Asesor

Motivo

☑ Seleccionar toda la cartera

	Código Cliente	DNI	Cliente	Saldo Pendiente

Historial de transferencias

Fecha	Asesor Origen	Asesor Receptor	Créditos Transferidos	Motivo	Usuario

Base Negativa

Registro de clientes con restricciones para nuevas operaciones de crédito.

DNI

Nombre Completo (opcional)

Motivo de la Restricción

DNI	Cliente	Motivo	Registrado por

Score Crediticio

Buscar por nombre, DNI o código

Busca un cliente arriba para ver su score

Código Cliente	DNI	Cliente	Score	Banda

Sistema de Gestión de Créditos

Clientes

Nuevo cliente

Datos personales

Cónyuge / Conviviente

Direcciones

Situación laboral e ingresos

Documentos obligatorios

Usuarios

Nuevo usuario

Simulador de Crédito

Cliente (opcional)

Condiciones del crédito

Comparar escenarios (distinto N° de cuotas)

¿Cuánto puede pedir? (según la cuota que puede pagar)

Historial de Simulaciones

Detalle de la simulación

Solicitudes de Créditos

📊 Tiempos por estado

Nueva solicitud

Direcciones

Dirección del Negocio / Empleador

Referencias personales

Avales

Excepciones (opcional)

Propuesta de financiamiento

Documentación de Sustento

Revisión de Créditos

Desembolsos

Registrar desembolso

Historial de Créditos del Cliente

Completar datos del desembolso

Créditos

Gestión de Cobranza

Caja y Bancos

Registrar apertura del día

Flujo de Caja

Ingresos

Egresos

Resumen del día

Saldo real observado (para comparar)

Histórico mensual

Contabilidad

Estado de Resultados

Activo

Pasivo y Patrimonio

Agregar activo fijo de la empresa

Patrimonio (capital y resultados acumulados)

¿Cuánto nos deben nuestros clientes?

Facturación

Obligaciones Financieras

Registrar pago —

Socios — Producto Socios

Documentos de Normativas, Políticas y Metodología

Auditoría y Trazabilidad

Gestión de Cartera

Operaciones

Clientes

Cobranza

Dinero

Calidad de cartera vigente — por días de atraso

Estado de solicitudes

Consolidado por asesor

Detalle de Créditos

Detalle de Cartera en Mora

Metas y Desempeño

🎯 Configuración de Metas

¿De quién y de qué mes?

Metas y mínimos del mes

Metas del mes

Mínimos para cobrar comisión

Mora — calculada automáticamente desde cartera real

📚 Historial de Metas

🧮 Simulador de Remuneración

Meta de referencia (guardada en Configuración de Metas)

Valores hipotéticos a simular

Meta asignada

Comisión estimada — detalle

Avance del periodo

Gestión de tasas y operaciones