Clientes
| Apellidos y Nombres | DNI | Código de Cliente | Dirección | Distrito | Celular | Ingreso Mensual Estimado | Estado |
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Nuevo cliente
Modo edición: solo se pueden modificar los campos que aparecen habilitados. Los demás datos del cliente se muestran de referencia (en gris), pero no se pueden cambiar desde aquí.
Datos personales
Cónyuge / Conviviente
Aparece automáticamente cuando el estado civil es "Casado(a)" o "Conviviente".
Obligatorio si hay cónyuge/conviviente
Debe tener 9 números
Direcciones
Situación laboral e ingresos
Documentos obligatorios
Los 3 marcados con * son obligatorios para poder guardar al cliente.
Usuarios
Nuevo usuario
| Código | Nombre | Correo | Perfil | Estado | Bloqueado | Acción |
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Simulador de Crédito
CRONOGRAMA PROYECTADO
Esto es solo una simulación — no crea ningún cliente, solicitud ni crédito real. No tiene ninguna relación con el cronograma real de un crédito ya desembolsado.
| N° | Fecha (referencial) | Capital | Interés | Seguro | Cuota | Saldo |
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SIMULAR POR DNI DE CLIENTE
Solo es una simulación: no crea solicitud ni crédito, no se guarda y no afecta Caja y Bancos. Producto PYME · Moneda Soles (S/).
Historial de Simulaciones
| Fecha | Usuario | Monto | Tasa | Cuotas | Cuota | Acción |
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Solicitudes de crédito
| N° Solicitud | Código Cliente | Cliente | DNI | Producto | Monto | Tasa | N° Cuotas | Plazo | Frecuencia | Asesor | Agencia | Estado | Estado Desembolso | Fecha de envío | Hora de envío |
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Nueva solicitud
⚠️ FUERA DE TARIFARIO
Esto es una sugerencia automática según tu política vigente. La decisión final la toma el aprobador correspondiente.
Direcciones
Dirección del Negocio / Empleador
Referencias personales
Avales
Escribe el DNI — si esa persona ya está registrada como cliente, se completa sola. Si vas a usar un aval, su DNI es obligatorio.
El saldo pendiente se usa para calcular el patrimonio; la cuota mensual se descuenta como obligación.
Este producto no maneja Balance General — pasa directo a Estado de Resultados.
El Express no requiere evaluación cuantitativa.
Excepciones (opcional)
Las que ya detectamos automáticamente vienen marcadas — revisa y completa el sustento.
Propuesta de financiamiento
El análisis del asesor en sus propias palabras — obligatorio, las 6 secciones se deben llenar para poder enviar la solicitud a aprobación.
Documentación de Sustento
Word, Excel, PDF o fotografías (DNI, recibo de servicios, selfie con el cliente, domicilio, negocio). Máximo 3 MB por archivo. Se muestran solo durante esta sesión.
Revisión de Créditos
| N° Solicitud | Código Cliente | Cliente | Producto | Monto | Tasa | N° Cuotas | Plazo | Frecuencia | Asesor | Agencia | Fecha de envío |
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| N° Solicitud | Código Cliente | Cliente | Producto | Monto | Tasa | N° Cuotas | Plazo | Frecuencia | Asesor | Agencia | Aprobador | Estado | Fecha de envío | Hora de envío | Hora de aprobación | Comentario |
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Desembolsos
| N° Solicitud | Cliente | Producto | Monto | Agencia | Asesor |
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Registrar desembolso
Historial de Créditos del Cliente
| N° Crédito | Fecha Desembolso | Monto | Saldo Pendiente | Cuotas | Estado |
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⚠️ El saldo pendiente del crédito a liquidar es mayor que el monto del nuevo crédito — el desembolso neto no puede ser negativo. No se puede registrar así; ajusta el monto de la Solicitud o liquida ese crédito por separado.
La firma fuera de oficina normalmente requiere sustento adicional — verifica que quede registrado en la solicitud.
El Número de Operación, el Número de Voucher, el Comprobante y el Comentario son opcionales acá — si todavía no los tienes, puedes registrar el desembolso igual y completarlos después desde "Desembolsos Registrados" → "Completar datos".
Completar datos del desembolso
| Código Cliente | N° Solicitud | Cliente | Producto | Monto | Tasa | Cuotas | Plazo | Frecuencia | Asesor | Agencia | Tipo Cliente | Banco / Cuenta | N.° de Operación | Aprobado por | Responsable del Desembolso | Fecha de desembolso | Datos de la operación | Documentos |
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Créditos
| Código Cliente | N° Solicitud | DNI | Cliente | Agencia | Producto | Monto | Frecuencia | Plazo | Tasa | N° Cuotas | Valor de Cuota | Estado | Saldo Pendiente | Cuotas Pagadas | Cuotas Pendientes | Fecha Último Pago | Atraso | Atraso Promedio | Atraso Máximo |
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Gestión de Cobranza
Busca al cliente, registra el pago y revisa el detalle de operaciones.
| Vencimiento | Cuota | Pagado | Saldo | Atraso | Atraso real (informativo) | DNI | Cliente | Teléfono | Agencia | Asesor | Aval | Fecha/Hora Desembolso |
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Busca por fecha de pago o de vencimiento.
| Oficina | Asesor | Grupo | DNI | Código Cliente | Cliente | N° Crédito | Cuenta | Frecuencia | N.° de Cuota | F. Vencimiento | Valor de Cuota | Cuota Pagada | Días de Atraso | Monto de Operación | Fecha de Proceso | Fecha de Operación | Hora de Operación | Medio de Pago | Estado de la Operación | Puntualidad |
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Resumen de la cobranza de un día: reúne en una sola vista lo ya visto en "Gestión de Cobranza" y "Pagos Registrados", más los créditos en mora — no se recalcula nada distinto a esas dos pestañas.
| Código Cliente | DNI | Cliente | Agencia | Asesor | Cuota Programada | Pagado Hoy | Saldo Pendiente | Situación |
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Fecha de corte: 31/08/2026. Entra un crédito cuando su cuota pendiente más antigua tiene más de 60 días de mora a esa fecha (61+ días; exactamente 60 no entra). Un crédito = una fila; sus cuotas vencidas se muestran horizontalmente. No cambia el cálculo de mora ni la cartera del asesor.
Créditos migrados de AYNI que ya terminaron de pagar su cronograma de cuotas, pero mantienen mora y/o seguro histórico (previo a la migración) sin cobrar ni condonar. No se cancela automáticamente ni desaparece de aquí hasta liquidarse.
| DNI | Cliente | N° Crédito | Agencia | Asesor | Teléfono | Mora histórica | Seguro histórico | Total pendiente |
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Caja y Bancos
| Fecha | Tipo | Concepto | Descripción | Cuenta | Agencia | Monto | Usuario | Conciliación |
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Registrar apertura del día
| Fecha | Hora | Cuenta | Saldo inicial | Usuario |
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Compara lo que el sistema registró contra lo que realmente aparece en el banco. Marca cada movimiento como Confirmado cuando el banco ya lo mostró, y Conciliado cuando ya verificaste que coincide.
| Fecha | Concepto | Cuenta | Monto sistema | Estado | Diferencia |
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Flujo de Caja
Ingresos
Egresos
Resumen del día
Saldo real observado (para comparar)
Histórico mensual
| Mes | Saldo inicial | Entradas | Salidas | Saldo final |
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Contabilidad
| Fecha | Glosa | Cuenta | Debe | Haber |
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Estado de Resultados
Activo
Pasivo y Patrimonio
Agregar activo fijo de la empresa
Patrimonio (capital y resultados acumulados)
¿Cuánto nos deben nuestros clientes?
Facturación
| N° Comprobante | Cliente | Concepto | Monto | Fecha | Usuario |
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Obligaciones Financieras
Registrar pago —
Saldo actual: S/
| Entidad | Saldo | Cuota | Información |
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Socios — Producto Socios
| Nombre | DNI / RUC | Teléfono | % Interés Socio | Créditos vigentes | Deuda pendiente con el socio |
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Documentos de Normativas, Políticas y Metodología
| Título | Categoría | Subido por | Fecha |
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Auditoría y Trazabilidad
| Fecha y hora | Usuario Responsable | Operación Realizada | Registro Modificado | Detalle del Cambio | Cambio de Estado |
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Gestión de Cartera
Operaciones
Clientes
Cobranza
Dinero
Estado de solicitudes (todas, para contexto)
Consolidado por asesor
Detalle de Créditos
| Datos del Cliente | Información del Crédito | Seguimiento de Pagos | Rentabilidad | Capital | Resultado | |||||||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Código Cliente (DNI) | Nombre del Cliente | Tipo de Cliente | Producto | Asesor de Negocios | Monto Desembolsado | Tasa de Interés (%) | Número de Cuotas | Valor de la Cuota | Total del Crédito a Pagar | Total Pagado por el Cliente | Saldo Pendiente de Pago | Cuotas Pagadas | Cuotas Pendientes de Pago | Interés Total del Crédito | Interés por Cuota | Intereses Cobrados | Intereses Pendientes de Cobro | Capital Recuperado | Capital Pendiente de Pago | Capital por Cuota | Resultado Financiero del Crédito | Estado del Crédito |
Detalle de Cartera en Mora
| DNI | Código de Cliente | N° Solicitud | Cliente | Asesor Responsable | Agencia | Estado del Crédito | Fecha de Desembolso | Fecha de Vencimiento (más antigua en mora) | Fecha del Último Pago | Días de Atraso | Saldo en Mora | Monto del Crédito | Saldo de Capital Pendiente | Saldo Pendiente Total | Cuotas Pagadas | Cuotas Pendientes | Celular del Cliente | Dirección Domiciliaria | Referencia Domiciliaria | Referencia Personal | Dirección del Negocio | Referencia del Negocio | Aval | Celular del Aval | Dirección del Aval | Referencia del Aval |
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🔒 Solo puedes consultar tu propia cartera.
| Código Cliente | Cliente | N° Créditos | Crédito Vigente | Saldo | Estado | Días de Atraso |
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Metas y Desempeño
🔒 Solo el Gerente de Administración y Negocios puede asignar o modificar metas. Puedes seguir consultando el Desempeño, el Ranking y el Desempeño por Agencia con normalidad.
🔒 Modo solo lectura: puedes consultar tu meta asignada y tu mora automática, pero no puedes modificar valores ni registrar metas.
🎯 Configuración de Metas
Mora — calculada automáticamente desde cartera real
Control de Mora (manual — solo referencia, ya no alimenta el cálculo)
Mora Propia
Mora Heredada
Historial de Metas
| Período | Asesor | Ingreso Financiero | Clientes Nuevos | Pago Puntual | Estado |
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🧮 Simulador de Remuneración
Meta de referencia (guardada en Ingreso de Metas)
Valores hipotéticos a simular
Meta Asignada
Avance del Periodo
Comisión Estimada — Detalle
Gestión de Tasas y Operaciones
🏆 Ranking automático de asesores
| Puesto | Asesor | Puntualidad | Meta Clientes | Clientes Logrados | % Avance Clientes | Meta Ingreso Fin. | Ingreso Recuperado | % Avance Ingreso | Rentabilidad | Mora Inicial | Mora Final | Mora Recuperada | % Recuperación Mora | Operaciones | Clientes Recurrentes | Monto Colocado | Tasa Mensual Prom. | Comisión Estimada | Semáforo |
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📍 Reportería por ubicación
Reporte Comercial
—
Reportes que ya existen en otros módulos (se abren tal cual están, sin duplicar su lógica ni su fórmula):
No hay datos para este filtro.
Reporte de Cobranza
—
Fecha de corte: — — se calcula sola cada mes (último día del mes anterior); nunca hay que editarla a mano. Un crédito pasa a DSARANGO (Dani Sarango, Gestor de Recuperaciones) si, con los pagos registrados hasta esa fecha, ya tenía más de 60 días de atraso — aunque hoy, por un pago parcial posterior, su atraso "de hoy" sea menor.
Solo el Gerente de Administración y Negocios o el Administrativo pueden ejecutar esta transferencia. Puedes ver la vista previa igual.
Reportes que ya existen en Gestión de Cobranza (se abren tal cual están, sin duplicar su lógica):
Cartera ACTUAL de DSARANGO (Dani Sarango) que tiene mora — se recalcula sola según a quién pertenece cada crédito hoy, no según el corte que lo transfirió.
No hay datos para este filtro.
Transferencia de Cartera
| Código | Cliente | Saldo |
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Este asesor no tiene créditos vigentes
Historial de transferencias
| Fecha | De | A | Créditos | Motivo | Usuario Responsable |
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Base Negativa
Registro de clientes con restricciones para nuevas operaciones de crédito.
| DNI | Nombres | Motivo de la Restricción | Usuario Responsable |
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Score Crediticio
| Código | Cliente | Score | Banda |
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